Лучшие банки для открытия расчетного счета ИП или ООО. Бесплатно и онлайн

Вам нужно открыть расчетный счет, но в какой банк обратиться? Как выбрать подходящий именно вам банк?

Данная статья поможет вам сделать правильный выбор.

Зачем нужен расчётный счёт?

Расчётный счёт позволяет предпринимателю принимать безналичную оплату от покупателей, расплачиваться с контрагентами, выплачивать зарплату сотрудникам на карты, оплачивать налоги и взносы. Кроме того, на остаток денежных средств на счёте можно получать доход (проценты на остаток) или разместить депозит.

Можно ли открыть несколько счетов в разных банках?

Со стороны законодательства нет ограничений на количество счетов, которое можно открыть. Поэтому вы можете иметь столько расчётных счетов, сколько вам требуется.

Нужно ли открывать расчетный счет для ИП?

По закону индивидуальный предприниматель не обязан открывать расчётный счёт, это его личный выбор. На практике вести бизнес со счётом намного удобнее, а во многих случаях без него просто не обойтись.

Когда ИП нужен расчётный счёт?

ИП обязательно нужен расчётный счёт в следующих ситуациях:

1 При заключении контрактов на сумму от 100 000 рублей и больше. В этом случае, согласно закону, оплата происходит только по безналичному расчёту.

2 Для участия в тендерах: государственные заказчики могут рассчитываться только безналичным способом.

3 Для того, чтобы покупатели могли оплачивать ваши услуги или товары банковской картой или через интернет.

Кокой банк выбрать для открытия счета ИП или ООО?

Для начала стоит обратить внимание на следующие критерии:

1

Бесплатная регистрация ИП или ООО через банк

Сейчас нет необходимости тратить свое время на походы в налоговую, чтобы зарегистрировать свой бизнес. Многие банки берут это на себя. Вам остается отправить в банк необходимые документы, все остальное сделают за вас.

2

Бухгалтерское сопровождение

Если вы только начинаете свой бизнес у вас будет много вопросов относительно налогообложения.

Банки предоставляют сервисы, помогающие предпринимателям сдавать налоговую отчетность.

3

Тарифы на эквайринг

Если вы занимаетесь торговлей, то для вас будет интересно сравнить тарифы на прием безналичной оплаты пластиковыми картами в точках продаж и в интернете.

4

Рейтинг надёжности

Чем надежнее банк, тем меньше проблем будет у вашего бизнеса.

Для определения надежности банка будем использовать информацию из статьи Форбс — 100 надежных российских банков — 2020.

Я провел исследование популярных банков для малого бизнеса и свел всю полученную информацию в таблицу:

Что еще вам нужно знать выбирая банк для открытия расчетного счета:

• абонентская плата за обслуживание счета;
• количество бесплатных переводов;
• стоимость межбанковского перевода;
• комиссия за внесение наличных;
• комиссия за снятие наличных;
• начисление процентов на остаток.

У каждого банка есть несколько тарифов. В зависимости от выбранного тарифа стоимость этих услуг будет изменяться.

Далее мы рассмотрим стоимость обслуживания счета на каждом из тарифов, а так же выделим преимущества каждого банка.

Банк УРАЛСИБ

Преимущества бака УРАЛСИБ:

• Обслуживание счета за 0 руб./месяц в течение первого года
• 7% кэшбек
• Открытие счета, подключение Интернет-банка – бесплатно
• Бизнес-карта для работы с наличными и платежами – в подарок
• Бесплатное обучение в Университете бизнеса УРАЛСИБ

Тарифы на обслуживание расчетного счета:

Открыть счет бесплатно

Точка Банк

Преимущества бака Точка:

• Обещают открыть счет по интернету за 20 минут
• Бизнес-карта с кэшбеком
• Круглосуточная поддержка по телефону и в чате
• Полностью бесплатный сервис для регистрации ИП или ООО за 7 дней. Без оплаты госпошлины

Тарифы на обслуживание расчетного счета:

Открыть счет бесплатно

ДелоБанк

Преимущества бака ДелоБанк:

• Открытие счёта без походов в банк
• Единый аккаунт для личного и бизнес-счетов
• 3 месяца бесплатной бухгалтерии
• Взаимодействуйте с банком прямо из системы «1C»

Тарифы на обслуживание расчетного счета:

Открыть счет бесплатно

Модульбанк

Преимущества бака Модульбанк:

• Бесплатное снятие наличных до 500 000 ₽
• Онлайн-касса за 0 ₽
• Кэшбек до 5% с покупок по корпоративной карте
• Открывают счёт для бизнеса за 5 минут по интернету
• Самый инновационный банк по версии SME Banking Club
• Не пользуетесь счётом — не платите
• Расчётные счета любых банков в одном окне
• Бонусы от партнёров до 538 000 ₽

Тарифы на обслуживание расчетного счета:

Открыть счет бесплатно

МТС банк

Преимущества бака МТС банк:

• Бесплатные переводы на счета физлиц до 1 млн. ₽
• Входит в ТОП-40 банков по активам
• Скидка 30% на ежемесячную плату за мобильную связь
• Подарки от партнеров банка

Тарифы на обслуживание расчетного счета:

Открыть счет бесплатно

Тинькофф

Преимущества банка Тинькофф:

• Конструктор сайтов, если нужно быстро выйти в онлайн
• До 4 месяцев обслуживания счета — в подарок
• До 4% годовых на остаток
• CRM-система «Клиенты и проекты»
• Колл-центр от Тинькофф
• Бесплатный Зарплатный проект
• Терминал для приема карт дают бесплатно
• Скидки от партнеров: реклама, бухгалтерия, онлайн-кассы
• Помогают найти коммерческую недвижимость в 172 городах России

Тарифы на обслуживание расчетного счета:

Открыть счет бесплатно

Альфа-Банк

Преимущества банка Альфа-Банк:

• До 5% кэшбэк
• Бесплатное подключение и аренда терминалов
• Онлайн-сервис «Светофор» поможет не попасть под блокировку интернет-банка или отказ в операции
• Бонусы для клиентов от партнёров на сумму свыше 300 000 ₽
• Бесплатная бухгалтерия

Тарифы на обслуживание расчетного счета:

Открыть счет бесплатно

Банк Открытие

Преимущества банка Открытие:

• до 5% кэшбэк по бизнес-карте
• до 8% на остаток по счету
• Бонусы для клиентов от партнёров на сумму свыше 450 000 ₽
• OPEN ACADEMY — академия для бизнесменов
• Бесплатная онлайн-регистрация бизнеса

Тарифы на обслуживание расчетного счета:

Открыть счет бесплатно

Совкомбанк

Преимущества банка Совкомбанк:

• Снятие наличных до 10 млн ₽
• Более 2 300 отделений по всей России
• Круглосуточный сервис «Бизнес-Юрист»
• Бесплатная онлайн-проверка контрагента
• Открывают счет за 60 минут в удобном для вас месте без посещения банка
• Онлайн-бухгалтерия

Тарифы на обслуживание расчетного счета:

Открыть счет бесплатно

Банк Сфера

Преимущества банка Сфера:

• Регистрация ИП и ООО за один день
• Cамый выгодный банк для предпринимателей, которые работают без сотрудников
• Бухгалтерия бесплатно
• Электронная цифровая подпись бесплатно
• Электронный документооборот бесплатно
• Проверка контрагентов бесплатно

Тарифы на обслуживание расчетного счета:

Открыть счет бесплатно

Промсвязьбанк

Преимущества банка Промсвязьбанк:

• Бесплатная бухгалтерия для всех систем налогообложения
• Возвращают до 20 000 рублей победителям закупок 44-ФЗ и 223-ФЗ
• Счет и 6 месяцев обслуживания — 0 ₽
• Кредитование субъектов МСП по льготной ставке от 6

Тарифы на обслуживание расчетного счета:

Открыть счет бесплатно

Сбербанк

Преимущества банка Сбербанк:

• Бесплатное обслуживание если нет входящих и исходящих операций по счёту
• Все операции в одном окне
• Бесплатные сервисы от партнёров банка
• 4 место в рейтинге надежности
• Бизнес-кешбэк

Тарифы на обслуживание расчетного счета:

Открыть счет

ЛОКО-Банк

Преимущества банка ЛОКО-Банк:

• Кэшбэк 1%
• Спецпредложения от партнеров на сумму до 250 000 руб.
• Бухгалтерия онлайн бесплатно для ИП на УСН без сотрудников
• Гарантии в рамках 44-ФЗ, 223-ФЗ, 185-ФЗ — сумма до 100 000 000 руб

Тарифы на обслуживание расчетного счета:

Открыть счет бесплатно

УБРИР

Преимущества банка УБРИР:

• Служба поддержки бизнеса работает 24/7
• Более 120 городов присутствия
• Бизнес-карта с Кэшбэком до 5%
• Переводы физлицам от ИП до 150 000₽ бесплатно

Тарифы на обслуживание расчетного счета:

Открыть счет бесплатно

ВТБ

Преимущества банка ВТБ:

• Бонусы от партнеров
• Открытие счета – 0 руб.
• До 12 месяцев обслуживания – 0 руб.
• Платежи и переводы – 0 руб.

Тарифы на обслуживание расчетного счета:

Открыть счет бесплатно

Необходимые документы для открытия расчетного счета для ИП:

• Паспорт
• Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (ИНН)
• Свидетельство, подтверждающее регистрацию физического лица в качестве предпринимателя (ОГРНИП)
• Выписка из ЕГРИП

————————————————————————————————————-

Необходимые документы для открытия расчетного счета для ООО:

• Свидетельство о государственной регистрации юридического лица
• Свидетельство о постановке юридического лица на учет в налоговом органе
• Учредительные документы юридического лица
• Решение/Протокол о создании юридического лица
• Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ)
• Документ об избрании единоличного исполнительного органа юридического лица