Лучшие банки для открытия расчетного счета ИП или ООО. Бесплатно и онлайн

2 min


2
1 share, 2 points

Вам нужно открыть расчетный счет, но в какой банк обратиться? Как выбрать подходящий именно вам банк?

Данная статья поможет вам сделать правильный выбор.

лучшие-банки-для-открытия-счета

Зачем нужен расчётный счёт?

Расчётный счёт позволяет предпринимателю принимать безналичную оплату от покупателей, расплачиваться с контрагентами, выплачивать зарплату сотрудникам на карты, оплачивать налоги и взносы. Кроме того, на остаток денежных средств на счёте можно получать доход (проценты на остаток) или разместить депозит.

Можно ли открыть несколько счетов в разных банках?

Со стороны законодательства нет ограничений на количество счетов, которое можно открыть. Поэтому вы можете иметь столько расчётных счетов, сколько вам требуется.

Нужно ли открывать расчетный счет для ИП?

По закону индивидуальный предприниматель не обязан открывать расчётный счёт, это его личный выбор. На практике вести бизнес со счётом намного удобнее, а во многих случаях без него просто не обойтись.

Когда ИП нужен расчётный счёт?

ИП обязательно нужен расчётный счёт в следующих ситуациях:

1 При заключении контрактов на сумму от 100 000 рублей и больше. В этом случае, согласно закону, оплата происходит только по безналичному расчёту.

2 Для участия в тендерах: государственные заказчики могут рассчитываться только безналичным способом.

3 Для того, чтобы покупатели могли оплачивать ваши услуги или товары банковской картой или через интернет.

Кокой банк выбрать для открытия счета ИП или ООО?

Для начала стоит обратить внимание на следующие критерии:

1

Бесплатная регистрация ИП или ООО через банк

Сейчас нет необходимости тратить свое время на походы в налоговую, чтобы зарегистрировать свой бизнес. Многие банки берут это на себя. Вам остается отправить в банк необходимые документы, все остальное сделают за вас.

2

Бухгалтерское сопровождение

Если вы только начинаете свой бизнес у вас будет много вопросов относительно налогообложения.

Банки предоставляют сервисы, помогающие предпринимателям сдавать налоговую отчетность.

3

Тарифы на эквайринг

Если вы занимаетесь торговлей, то для вас будет интересно сравнить тарифы на прием безналичной оплаты пластиковыми картами в точках продаж и в интернете.

4

Рейтинг надёжности

Чем надежнее банк, тем меньше проблем будет у вашего бизнеса.

Для определения надежности банка будем использовать информацию из статьи Форбс – 100 надежных российских банков — 2020.

Я провел исследование популярных банков для малого бизнеса и свел всю полученную информацию в таблицу:

Банк Регистрация ИП – ОО Бухгалтерское и консалтинговое сопровождение (ИП) Торговый эквайринг Интернет-эквайринг Рейтинг надёжности
УралСиб

+

от 167 руб.
в месяц
от 2%
от 349 ₽ в мес
подбирается индивидуально 47
Точка

+

Бесплатно от 1,8% 2,8% 37
ДелоБанк

3 месяца бесплатно от 1,7% 1% 96
Модульбанк

+

Бесплатно (УСН 6%) от 1% от 1% >100
МТС Банк

1 499 ₽ в мес 1,69%
от оборота
подбирается индивидуально 53
Тинькофф

+

от 990 ₽ в месяц (УСН 6%) от 1% от 1% 33
Альфа-Банк

+

Бесплатно от 1,9% 2,4% 26
Банк «Открытие»

+

 от 1,49% подбирается индивидуально 37
Совкомбанк

+

Бесплатно (УСН 6%) от 1,8% 2,6% 27
Сфера

+

Бесплатно (УСН 6%) от 1,27% Стоимость тарифа 990 ₽ /мес. подбирается индивидуально 80
Промсвязьбанк

+

Бесплатно от 1,59%

1 990 ₽/мес.

подбирается индивидуально 46
Сбербанк

+

250 ₽ в месяц от 1 % от 1 % 4
ЛОКО-Банк

+

Бесплатно от 1,15% от 1,45 % 54
УБРИР от 5 500 руб. от 3000 руб./месяц от 1,69% от 1,9% 72
ВТБ + 5 900 ₽ в год подбирается индивидуально подбирается индивидуально 11

Что еще вам нужно знать выбирая банк для открытия расчетного счета:

  • абонентская плата за обслуживание счета;
  • количество бесплатных переводов;
  • стоимость межбанковского перевода;
  • комиссия за внесение наличных;
  • комиссия за снятие наличных;
  • начисление процентов на остаток.

У каждого банка есть несколько тарифов. В зависимости от выбранного тарифа стоимость этих услуг будет изменяться.

Далее мы рассмотрим стоимость обслуживания счета на каждом из тарифов, а так же выделим преимущества каждого банка.

Банк УРАЛСИБ

уралсиб

Преимущества бака УРАЛСИБ:

  • Обслуживание счета за 0 руб./месяц в течение первого года
  • 7% кэшбек
  • Открытие счета, подключение Интернет-банка – бесплатно
  • Бизнес-карта для работы с наличными и платежами – в подарок
  • Бесплатное обучение в Университете бизнеса УРАЛСИБ

Тарифы на обслуживание расчетного счета:

Тариф Стоимость обслуживания счета (руб./месяц)
Идеален для начала работы с банком

0

Идеален для больших целей

900

Для развивающейся компании

2100

Открыть счет бесплатно

Точка Банк

Точка-Банк

Преимущества бака Точка:

  • Обещают открыть счет по интернету за 20 минут
  • Бизнес-карта с кэшбеком
  • Круглосуточная поддержка по телефону и в чате
  • Полностью бесплатный сервис для регистрации ИП или ООО за 7 дней. Без оплаты госпошлины

Тарифы на обслуживание расчетного счета:

Тариф Стоимость обслуживания счета руб./месяц

Ноль

0

Начало

700

Развитие

3 500

Открыть счет бесплатно

ДелоБанк

делобанк

Преимущества бака ДелоБанк:

  • Открытие счёта без походов в банк
  • Единый аккаунт для личного и бизнес-счетов
  • 3 месяца бесплатной бухгалтерии
  • Взаимодействуйте с банком прямо из системы «1C»

Тарифы на обслуживание расчетного счета:

Тариф Стоимость обслуживания счета руб./месяц
Выгодный старт

0

Активный рост

792

Больше возможностей

1432

Надежное решение

2480

Открыть счет бесплатно

Модульбанк

модульбанк

Преимущества бака Модульбанк:

  • Бесплатное снятие наличных до 500 000 ₽
  • Онлайн-касса за 0 ₽
  • Кэшбек до 5% с покупок по корпоративной карте
  • Открывают счёт для бизнеса за 5 минут по интернету
  • Самый инновационный банк по версии SME Banking Club
  • Не пользуетесь счётом — не платите
  • Расчётные счета любых банков в одном окне
  • Бонусы от партнёров до 538 000 ₽

Тарифы на обслуживание расчетного счета:

Тариф Стоимость обслуживания счета руб./месяц
Ничего лишнего

0

Оптимальный

490

Безлимитный

3 920

Открыть счет бесплатно

МТС банк

мтсбанк

Преимущества бака МТС банк:

  • Бесплатные переводы на счета физлиц до 1 млн. ₽
  • Входит в ТОП-40 банков по активам
  • Скидка 30% на ежемесячную плату за мобильную связь
  • Подарки от партнеров банка

Тарифы на обслуживание расчетного счета:

Тариф Стоимость обслуживания счета руб./месяц
Проще простого

0

Минимум

0

Точный

450

Стабильный

5450

Открыть счет бесплатно

Тинькофф

тинькофф

Преимущества банка Тинькофф:

  • Конструктор сайтов, если нужно быстро выйти в онлайн
  • До 4 месяцев обслуживания счета — в подарок
  • До 4% годовых на остаток
  • CRM-система «Клиенты и проекты»
  • Колл-центр от Тинькофф
  • Бесплатный Зарплатный проект
  • Терминал для приема карт дают бесплатно
  • Скидки от партнеров: реклама, бухгалтерия, онлайн-кассы
  • Помогают найти коммерческую недвижимость в 172 городах России

Тарифы на обслуживание расчетного счета:

Тариф Стоимость обслуживания счета руб./месяц
Простой

490

Продвинутый

1990

Профессиональ­ный

4990

Открыть счет бесплатно

Альфа-Банк

альфабанк

Преимущества банка Альфа-Банк:

  • До 5% кэшбэк
  • Бесплатное подключение и аренда терминалов
  • Онлайн-сервис «Светофор» поможет не попасть под блокировку интернет-банка или отказ в операции
  • Бонусы для клиентов от партнёров на сумму свыше 300 000 ₽
  • Бесплатная бухгалтерия

Тарифы на обслуживание расчетного счета:

Тариф Стоимость обслуживания счета руб./месяц
Лучший старт

490

Удачный выбор

1 690

Просто 1%

1% от поступлений

Всё, что надо

9 900

Открыть счет бесплатно

Банк Открытие

открытие

Преимущества банка Открытие:

  • до 5% кэшбэк по бизнес-карте
  • до 8% на остаток по счету
  • Бонусы для клиентов от партнёров на сумму свыше 450 000 ₽
  • OPEN ACADEMY – академия для бизнесменов
  • Бесплатная онлайн-регистрация бизнеса

Тарифы на обслуживание расчетного счета:

Тариф Стоимость обслуживания счета руб./месяц
Для нового или небольшого бизнеса

0

Для активно развивающегося бизнеса

490

Для бизнеса с большим количеством платежей

1 290

Для участников ВЭД индивидуальный курс обмена валют

1 990

Открыть счет бесплатно

Совкомбанк

совкомбанк

Преимущества банка Совкомбанк:

  • Снятие наличных до 10 млн ₽
  • Более 2 300 отделений по всей России
  • Круглосуточный сервис «Бизнес-Юрист»
  • Бесплатная онлайн-проверка контрагента
  • Открывают счет за 60 минут в удобном для вас месте без посещения банка
  • Онлайн-бухгалтерия

Тарифы на обслуживание расчетного счета:

Тариф Стоимость обслуживания счета руб./месяц
Старт 190
Мастер 490
Успех 1490
Открыть счет бесплатно

Банк Сфера

банк-сфера

Преимущества банка Сфера:

  • Регистрация ИП и ООО за один день
  • Cамый выгодный банк для предпринимателей, которые работают без сотрудников
  • Бухгалтерия бесплатно
  • Электронная цифровая подпись бесплатно
  • Электронный документооборот бесплатно
  • Проверка контрагентов бесплатно

Тарифы на обслуживание расчетного счета:

Тариф Стоимость обслуживания счета руб./месяц
S

99

М

693

L

3493

Открыть счет бесплатно

Промсвязьбанк

промсвязьбанк

Преимущества банка Промсвязьбанк:

  • Бесплатная бухгалтерия для всех систем налогообложения
  • Возвращают до 20 000 рублей победителям закупок 44-ФЗ и 223-ФЗ
  • Счет и 6 месяцев обслуживания — 0 ₽
  • Кредитование субъектов МСП по льготной ставке от 6

Тарифы на обслуживание расчетного счета:

Тариф Стоимость обслуживания счета руб./месяц
Бизнес Cтарт

0

Платите меньше

400

Бизнес 24х7

1990

Открыть счет бесплатно

Сбербанк

сбербанк

Преимущества банка Сбербанк:

  • Бесплатное обслуживание если нет входящих и исходящих операций по счёту
  • Все операции в одном окне
  • Бесплатные сервисы от партнёров банка
  • 4 место в рейтинге надежности
  • Бизнес-кешбэк

Тарифы на обслуживание расчетного счета:

Открытие счета 2500 руб.
Ведение счета 1900 руб. в месяц
Открыть счет

ЛОКО-Банк

локобанк

Преимущества банка ЛОКО-Банк:

  • Кэшбэк 1%
  • Спецпредложения от партнеров на сумму до 250 000 руб.
  • Бухгалтерия онлайн бесплатно для ИП на УСН без сотрудников
  • Гарантии в рамках 44-ФЗ, 223-ФЗ, 185-ФЗ – сумма до 100 000 000 руб

Тарифы на обслуживание расчетного счета:

Тариф Стоимость обслуживания счета руб./месяц
Для отличного начала бизнеса

0

Самый выгодный тариф для небольшого бизнеса

0 до конца года (499)

Для стабильного малого бизнеса

0 до конца года (990)

Открыть счет бесплатно

УБРИР

УБРиР

Преимущества банка УБРИР:

  • Служба поддержки бизнеса работает 24/7
  • Более 120 городов присутствия
  • Бизнес-карта с Кэшбэком до 5%
  • Переводы физлицам от ИП до 150 000₽ бесплатно

Тарифы на обслуживание расчетного счета:

Тариф Стоимость обслуживания счета руб./месяц
Промо 0
Промо Лайт 2% за зачисление средств на счет
Комфорт 1 310
Эконом 890
Открыть счет бесплатно

ВТБ

втб

Преимущества банка ВТБ:

  • Бонусы от партнеров
  • Открытие счета – 0 руб.
  • До 12 месяцев обслуживания – 0 руб.
  • Платежи и переводы – 0 руб.

Тарифы на обслуживание расчетного счета:

Тариф Стоимость обслуживания счета руб./месяц
для молодых инициативных компаний

0

для активно растущих компаний

1 200

Для стабильного малого бизнеса

1 900

Открыть счет бесплатно

Необходимые документы для открытия расчетного счета для ИП:

  • Паспорт
  • Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (ИНН)
  • Свидетельство, подтверждающее регистрацию физического лица в качестве предпринимателя (ОГРНИП)
  • Выписка из ЕГРИП

————————————————————————————————————-

Необходимые документы для открытия расчетного счета для ООО:

  • Свидетельство о государственной регистрации юридического лица
  • Свидетельство о постановке юридического лица на учет в налоговом органе
  • Учредительные документы юридического лица
  • Решение/Протокол о создании юридического лица
  • Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ)
  • Документ об избрании единоличного исполнительного органа юридического лица

Оцените статью
Проголосовало: 1 Средняя оценка: 5

Понравилось? Поделись с друзьями!

2
1 share, 2 points

Ваше мнение:

Круто Круто
4
Круто
Интересно Интересно
2
Интересно
Так себе Так себе
3
Так себе
Не для меня Не для меня
4
Не для меня
Роман Вакунов
Роман Вакунов создатель и редактор сайта ZarabotayDengi.com. Тестирую для вас всевозможные способы заработка.